История начала развиваться в 2008 году. Тогда «Балтийский инвестиционный банк» выдал кредитные средства ООО «Мариинский спиртзавод» (МСЗ) на 630 миллионов рублей, а также несколько кредитов на общую сумму в 400 миллионов рублей ООО «Тигода», которое впоследствии передало свои обязательства МСЗ по договору цессии. В качестве поручителей по кредитам и цессиям тогда выступили Наталья Бажутова (главный бенефициар МСЗ) и Сергей Караджа (генеральный директор МСЗ), пишет rostovgazeta.ru.
В 2015 году заемщики перестали выполнять свои обязательства перед финансовой организацией. Непосредственно после этого начались попытки раздела имущества и по избежанию ответственности по выплате долгов.
Агропредприятие «Южный аграрий», связанное с Караджей, и ООО «Виноградарь» (также собственность сыновей Бажутовой) запустили процедуру банкротства для перераспределения активов в свою пользу. Но банк, даже невзирая на то, что находится под санацией - а, как правило, при подобных ситуациях возвратом долгов почти не занимаются, поскольку в противном случае будет нанесен ущерб банковской системе в целом, вмешался в данный процесс, после чего суд наложил арест на залоговое и незалоговое имущество. Тем не менее, банку получить эти активы оказалось весьма трудно.
Бажутова с Караджой сразу же заявили, что договор цессии между подконтрольными им компаниями в действительности является подделкой, не имеющей юридического значения. В результате, они хотели провести реструктуризацию задолженности, чтобы найти самый выгодный вариант. Но Арбитражный суд раскрыл эту уловку и отказал Мариинскому спиртзаводу в исключении банка из реестра кредиторов. Но банк, даже невзирая на то, что находится под санацией - а, как правило, в таких ситуациях возвратом долгов почти не занимаются, нанося тем самым ущерб банковской системе.
Указывается, что «Балтинвестбанк» стремился пойти навстречу должникам. Спиртзаводу была дана гарантия для участия в торгах, снижена процентную ставку по кредитам, а также продлен период выплат. В ответ же заемщики сделали попытку избежать выплат, выдумывая для этого самые невероятные причины.
В компании «Smart Solutions», представляющей интересы «Балтийского Инвестиционного Банка», рассказали, что все причастные к этой схеме личности уже установлены. Юристы не сомневаются, что руководители Мариинского спиртзавода могли уклоняться от выплат при поддержке лиц в руководстве региона, а также покровителей в судах и органах МВД. А именно, это касается таких персон, как: партнер Сергея Караджи – Алексей Стефанов, приятели Натальи Бужутовой – Васьковская и Смирнова, группа лиц, имеющая отношение к выводу недвижимого имущества «Малыша»: Елена Орлова, Яна Дилакян, Евгения Демура, Наталья Полонская, Андрей Соколов, соседи Бажутовой, вовлеченные в ситуацию, – Роман Ким, и другие.