Изображение материала

Спекулянтов ХМАО приравняют к террористам и заблокируют все счета. Разбираем слухи

25 марта 09:17
Фото: pixabay.com
Центробанк намерен наказывать блокировкой тех, кто хочет нажиться на ажиотаже вокруг лекарств или продуктов питания. Об этом сообщает Life со ссылкой на документ ведомства. Муксун.fm нашел это письмо, пообщался со специалистами и выяснил, могут ли банки блокировать счет или только конкретную операцию.
Сюжет
ХМАО

Сообщение Центробанк разослал еще 16 марта 2022 года. Но о документе стало известно только сейчас. В нем, пишет Life, от банков якобы требуется «блокировать карты и счета» тех, чьи операции сочтут подозрительными.

Издание отметило и номер документа — N 019-12/1796. Муксун.fm удалось найти на просторах интернета копию этого письма и изучить. Спойлер — карты не заблокируют. Рассказываем почему.

Что же в самом документе

Копию документа от Центробанка мы нашли на сайте TKS.ru. В нем говорится о требовании к банкам более тщательно следить за операциями своих клиентов.

«Обращать повышенное внимание на нестандартное поведение клиентов, аномалии транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые ассоциируются с текущей экономической обстановкой»,говорится в письме.

Переводя на простой язык, следить за тем, не стал ли клиент намного чаще обычного проводить одни и те же или похожие операции, связанные, в том числе, с покупкой каких-то товаров. То есть, если кто-то стал слишком часто покупать магазины или аптеки и закупать товары по схожей сумме, банк сразу обратит на это внимание.

Если же у банка появятся подозрения, то ему рекомендуют «провести углубленную проверку в отношении клиента».

Сбор информации

Специалисты считают, что это письмо лишь рекомендация для сбора информации, не более. И лишь разъясняют уже существующий закон № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

«Отдельные операции могут быть заблокированы, а информация по подобным операциям аккумулироваться для дальнейшего принятия каких-либо мер. На мой взгляд речь идет не столько о блокировке операции, сколько о сборе данных для дальнейшего принятия решений, что необходимо предпринимать»,рассказал Муксун адвокат Михаил Спиридонов.

При этом, отмечает спикер, если речь и идет о блокировке, то только одной конкретной операции, а не всего счета клиента.

Что прописано в законе

В том же письме банкам советуют руководствоваться пунктом 11 статьи 7 ФЗ-115. В нем как раз и прописано то, что клиенту могут отказать в переводе денег или оплаты.

«Если в результате реализации правил внутреннего контроля у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма»,говорится в тексте закона.

Также банки должны передавать информацию о таких операциях в «уполномоченный орган».

Так что говорить о полной блокировке счетов и карт спекулянтов все же нельзя. Хотя, многие пользователи в соцсетях готовы приравнять к террористам тех, кто скупает лекарства и продукты, только чтобы создать ажиотаж и на этом подзаработать.