QIWI, прощай! У банка отозвали лицензию, что будет с деньгами жителей ХМАО?

Что случилось с Киви-банком?

Центробанк 21 февраля отозвал лицензию у АО «Киви-банк». Причиной стало систематическое нарушение требований законодательства в области легализации доходов. Считается, что киви-банк был вовлечен в расчеты с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино.

Кроме этого, банк открывал QIWI-кошельки с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проводил по ним операции.

Регулятор отмечает, что прекращение работы киви-банка существенно не скажется гражданах, предпринимателях и юрлицах, которые использовали финансовую организацию для переводов или расчетов.

Согласно данным из открытых источников, по величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе страны.

Сколько людей пользовались Киви-банком?

По данным из открытых источников, на 2021 года, у группы компании КИВИ было около 17 млн виртуальных кошельков и более 106 тысяч терминалов и точек приема платежей по всей стране. Только в Сургуте насчитывается более 120 терминалов. В Нижневартовске и Ханты-Мансийске — 154 и 18 филиалов соответственно. В настоящее время при попытке снять средства и пополнить баланс появляется ошибка. На горячей линии сообщают, что лицензия отозвана и работает временная администрация: «сейчас временно не получится снять деньги с киви-карт, даже в офисах киви и партнеров».

Что случилось с Киви-кошельком в 2023 году?

Над Киви-банком угроза потери лицензии нависла давно. В 2020 году Центробанк на год вводил ограничения на проведение различных операций Киви-банка. В июле 2023 года финансовая организация получила предписание в отношении ряда операция для физлиц, а позже временно был приостановлен вывод средств с киви-кошельков на банковские счета. Также нельзя было снять наличные. Однако в Киви-банке заявляли, что все найденные недочеты при проверках несущественные и типичные для финорганизаций. И предпосылок для отзыва лицензии у банка — нет.

Кому принадлежит Киви-банк?

АО «Киви банк» до 2019 года имел в учредителях компанию «КИВИ ЛИМИТЕД» (QIWI LIMITED), зарегистрированную на Кипре. В феврале 2023 года в акционерах появилась публичная компания с ограниченной ответственностью «КИВИ ПИЭЛСИ».

В январе 2024 года началась реструктуризации бизнеса. Все российские активы, консолидированные под АО «Киви» (куда входили Киви Банк, Киви Кошелек, Киви Business, система денежных переводов Contact, группа компаний ROWI, группа компаний Realweb, Flocktory, Такси-агрегатор, IntellectMoney), были проданы гонконгской компании Fusion Factor Fintech, которая принадлежит бывшему главному исполнительному директору «КИВИ ЛИМИТЕД» Андрею Протопопову.

Что будет с вкладом, если у банка отозвали лицензию?

Если у банка отозвали лицензию, то гражданин или юрлицо должно обратиться в Агентство по страхованию вкладов (АСВ), поскольку это страховой случай и агентство выплачивает деньги тем, кому банк остался должен. Максимальная сумма компенсации составляет 1,4 млн рублей. Деньги выплачивают в рублях. Из документов гражданин должен предоставить в АСВ: заявление, паспорт, СНИЛС. Выплата может поступить в течение трех рабочих дней после представления документов, но важно помнить, что должно пройти 2 недели после наступления страхового случая.

Как вернуть вклад из Киви-банка, у которого отозвали лицензию?

По данным Центробанка, все, кто хранил деньги в Киви-банке, вклады будут возвращены в полном размере, но не более 1,4 миллиона рублей. Выплату проведет АВС. Всю информацию можно получить на сайте агентства. Однако, отметим, что страхование вкладов не распространяется на средства в электронных кошельках.

Как пояснил Муксун.fm экономист Дмитрий Адамидов, сейчас бежать в суд и начинать разбирательства за возврат денег — бессмысленно. Регулятор сам известить своих вкладчиков, о том, как и когда они смогут получить деньги. Однако придется запастись терпением.

«Если сумма будет меньше 1,4 млн рублей, то выплаты будут выплачены в ближайшее время, а если больше — то придется ждать конца процедуры банкротства. Все стандартно. Если говорить про киви-кошельки, то если нет подозрений на отмывание денег, то в рамках лимитов на АСВ — деньги вернут. Но эта процедура долгая. Может занять около 6 месяцев. Временная администрация будет разбираться, что и как произошло. При худшем сценарии — разбирательства могут затянуться на годы», — говорит эксперт.

Он также подчеркнул, что выплачиваться будет только тело долга, если на вкладе были накопленные проценты, то их гражданин потеряет.

Какие банки закроются в 2024 году?

С января 2024 года ЦБ пока отозвал одну лицензию, у Киви-банка. По факту, принудительно закрыл банк. Это случилось впервые с 2000 года. Эксперт Муксун.fm предполагаtт, что подобное в этом году больше не повториться.

Отметим, что 1 января был реорганизован АО «СМП Банк», он присоединился к ПАО «„Промсвязьбанк“».

Также, согласно данным ЦБ, по собственной инициативе ни в 2023-м, ни с начала 2024 года, банки не закрывались.

Ранее сообщалось, что эксперты назвали причины, почему югорчанам могут отказать в заявке на ипотеку.