Отзыв о Hamilton. Репутация брокера в его руках

Чтобы оставаться в рамках закона, брокеры и их клиенты должны выполнять ряд процедур. Регламенты ПОД ФТ иногда становятся причиной затруднений при выполнении нетороговых операций вывода и ввод средств, что порождает недовольство клиентов. Данный отзыв о Hamilton – полный гайд по политике AML шотландского брокера.

Отмыть нельзя блокировать

Будучи законопослушным субъектом экономической деятельности, брокер предпринимает всё необходимое для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Внутренние документы брокера устанавливают жесткие правила в отношении неторговых операций вывода средств (несмотря на недовольство некоторых клиентов в отзывах о Hamilton), зачисления денег на торговый счет, переводов между счетами. Любая из этих операций, которые могут использоваться преступниками в целях легализации капитала.

Антиотмывочная политика брокера четко определяет понятие «отмывание доходов», включая в него три главных этапа, которые должны выполнить преступники, чтобы вернуть незаконно нажитым средствам правовой статус.

• Во-первых, это размещение нелегальных средств на счетах финансовых и нефинансовых организаций или учреждений.
• Во-вторых, это распределение нелегального капитала посредством запутанных операций в целях сокрытия их истинного происхождения.
• В-третьих, это интеграция «отмытых» средств обратно в легальную экономику, возвращение им правового статуса.

Реализуя регламенты AML, брокер предотвращает и блокирует возможность использования своих торговых счетов в целях, не соответствующих местным законам и противоречащих политике компании по ПОД ФТ.

На кого брокер распространяет AML-политику

В равной степени исполнение процедур по соблюдению антиотмывочного законодательства касается сотрудников, партнёров и клиентов компании. Поскольку каждая из указанных категорий людей, сотрудничающих с брокером, может быть втянута в преступные схемы, то брокер тщательно следит за соблюдением регламентов ПОД ФТ, сохраняя тем самым и свою деловую репутацию, и соответствие всех бизнес-процессов местному законодательству.

Стратегия выявления рисков

В числе регламентирующих документов брокера нужно также отметить политику принятия клиента. Под принятием понимается процедура, исключающая возможность связи клиента с преступными сообществами, заинтересованными в отмывании доходов. Решение о принятии клиента осуществляется на основании совокупной информации о клиенте и целях его инвестиционной деятельности во взаимодействии с брокером.

В том же ключе превентивных мер стоит рассматривать и стратегию динамичного управления рисками. Благодаря ей компания концентрирует своё внимание на тех областях, где риски «отмывания» выше.

Приоритет – знать своего клиента! Отзыв о Hamilton

На основании изложенного выше, можно сделать выводы о степени надёжности брокера. Сумма мер, реализуемых компанией в соответствии с её внутренними политиками и регламентами, указывает на осознание брокером его полной ответственности и решимости неукоснительно придерживаться законов в сфере ПОД ФТ.

В основании комплекса антиотмывочных процедур лежит правило «Знай своего клиента». Оно означает, что каждый клиент досконально известен брокеру в мере, достаточной для того, чтобы сделать заключение об отсутствии признаков принадлежности клиента к отмыванию доходов.

Перед началом сотрудничества, а также (при необходимости) на любом этапе в будущем, брокер запрашивает у клиента данные, позволяющие безошибочно идентифицировать его. Клиент заполняет анкету, регистрирует свой профиль у брокера, предоставляет по запросу дополнительную информацию, проходит личную проверку.

Если клиент по каким-либо причинам отказывается предоставить запрашиваемую информацию, это может быть расценено брокером как косвенный признак соучастия в нелегальной деятельности по отмыванию доходов. На этом основании такому клиенту может быть отказано в предоставлении сервиса.

В этом отзыве о Hamilton рассмотрен комплекс документов компании, регламентирующих внутренние процедуры противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.